Pédagogie : Définition
Rôle des produits structurés pour une gestion efficace

Un produit structuré est un instrument financier qui combine plusieurs éléments financiers, généralement des obligations et des dérivés, pour offrir une solution d'investissement, sur mesure, adaptée à vos besoins. Il est conçu pour fournir un profil de risque-rendement spécifique, souvent avec une protection du capital (totale ou partielle), tout en offrant un potentiel de rendement supérieur à celui des investissements traditionnels comme les actions ou les obligations, une protection et un pay off précisés à l'avance, telle une formule mathématique définie à l'avance selon les différents scénarii.

• Gestion de l’équilibre bilanciel
• Optimisation du couple risque/rendement
• Gestion active des risques
• Pilotage de la liquidité
• Alignement stratégique à long terme
• Contribution à la performance globale

Repack

Un repack (ou repackaging) est un produit structuré qui consiste à transformer un actif existant (souvent une obligation, un panier de titres,
ou un dérivé) en un instrument financier adapté à des besoins spécifiques d’investisseurs (profil de rendement, risque, devise, fiscalité, etc.).

Analyse initiale & cadrage stratégique

• Compréhension des objectifs généraux du client (croissance, diversification, optimisation interne…).
• Analyse de la situation globale, du contexte stratégique ou de marché.
• Identification des besoins et contraintes (horizon, préférences, fonctionnement interne).
• Clarification des priorités stratégiques.
• Évaluation des parties prenantes impliquées (interne/externe).
• Identification des ressources nécessaires pour mener un projet de structuration.
• Définition du périmètre d’intervention stratégique.
• Détection des enjeux clés (opérationnels, organisationnels, contextuels).
• Mise en place d’un plan de cadrage général.
• Proposition d’un chemin méthodologique.

Stratégie de conception / modélisation conceptuelle

• Définition des scénarios possibles de structuration (approches conceptuelles). découvrir Strategic Foresight & Scenario Structuring
• Brainstorming stratégique sur les mécanismes potentiels.
• Construction d’une architecture conceptuelle (sans paramètres financiers).
• Analyse des avantages / limites de chaque approche.
• Élaboration de maquettes conceptuelles (flowcharts, schémas).
• Création de documents internes permettant de présenter la logique du projet.
• Définition des critères qualitatifs de sélection d’un scénario.
• Préparation d’un cahier des charges stratégique.
• Évaluation des risques organisationnels liés à chaque scénario.
• Ajustement de la stratégie conceptuelle selon feedbacks.

Préparation et coordination d’un appel d’offres (RFP, Request for Proposal)

• Aide à la rédaction du RFI/RFP (Request for Information ; version non réglementée).
• Définition des critères stratégiques de sélection des partenaires.
• Identification des acteurs pertinents du marché (structureurs, partenaires techniques…).
• Mise en relation avec les intervenants adaptés.
• Coordination de la communication entre client et partenaires potentiels.
• Organisation des réunions de présentation.
• Clarification des attentes stratégiques auprès des partenaires.
• Collecte, structuration et comparaison des propositions reçues.
• Déchiffrage stratégique des différences de méthodologie (pas de comparaison financière).
• Préparation d’un rapport de synthèse.

Sélection stratégique du partenaire

• Aide à l’analyse des forces/faiblesses des candidats.
• Intégration des critères qualitatifs (réputation, robustesse opérationnelle…).
• Évaluation des synergies possibles.
• Animation d’ateliers internes de décision.
• Préparation d’un dossier interne de décision.
• Aide à la formalisation du choix final.
• Mise en place du calendrier de collaboration.
• Appui à la négociation des aspects opérationnels (non financiers).
• Validation des modalités de travail entre équipes.
• Rédaction d’une feuille de route stratégique commune.

Structuration avancée (conceptuelle)

• Traduction des objectifs du client en un schéma de fonctionnement clair.
• Coordination des échanges entre client et structureur.
• Vérification de la cohérence conceptuelle de la structure proposée.
• Ajustements et itérations avec les partenaires.
• Anticipation des impacts organisationnels internes pour le client.
• Préparation de supports explicatifs clairs destinés aux parties prenantes.
• Mise en place de matrices ou procédures internes (non financières).
• Gestion du calendrier des étapes de structuration.
• Aide à préparer les documents internes de validation.
• Harmonisation des différentes versions du projet.

Compilation de 5 exemples de grille d'analyse  (fonds d'investissement ; Mutuelle ; Caisse de retraite ; ETI ; PME - missions 2019 à 2024)

Préparation du lancement

• Coordination avec les équipes internes clients.
• Mise en place d’un planning opérationnel.
• Aide à la création de supports explicatifs (version non commerciale / non financière).
• Adaptation organisationnelle (process, workflows…).
• Formation interne sur le fonctionnement conceptuel de l’offre.
• Préparation des FAQ internes.
• Organisation des réunions de lancement.
• Appui à la communication institutionnelle (pas marketing produit).
• Vérification de la cohérence de la documentation interne.
• Mise en relation avec les départements annexes (juridique, compliance…).

Suivi stratégique & reporting non financier

• Mise en place de points de suivi réguliers.
• Analyse organisationnelle du fonctionnement après lancement.
• Aide à résoudre les frictions ou inefficiences internes.
• Coordination entre client et partenaires pour maintenir la fluidité du projet.
• Ajustement stratégique en fonction du contexte.
• Préparation de rapports d’évolution (non financiers).
• Suivi des engagements opérationnels des partenaires.
• Revue annuelle du partenariat.
• Anticipation d’améliorations futures.
• Préparation d’une version 2.0 ou restructuration conceptuelle.

Restructuration / Adaptations

• Analyse des raisons motivant une restructuration.
• Brainstorming stratégique sur les pistes d’évolution.
• Aide à la formulation d’un cahier des charges pour les partenaires.
• Coordination des échanges avec les acteurs concernés.
• Comparaison stratégique des options proposées.
• Préparation de supports décisionnels internes.
• Organisation de la transition opérationnelle entre version actuelle et version modifiée.
• Vérification de la cohérence générale post-adaptation.
• Suivi de la mise en œuvre.
• Rapport final de restructuration.

Gestion de projets transverses & corporate advisory

• Conseil en organisation interne.
• Appui à la communication corporate.
• Mise en place de comités de pilotage.
• Amélioration des processus internes.
• Aide au recrutement de partenaires stratégiques.
• Développement de stratégies de croissance ou positionnement.
• Aide à la gestion de projet pour initiatives complexes.
• Analyse des opportunités de marché (non financières).
• Accompagnement dans la définition de la vision long terme.
• Support méthodologique pour projets sensibles.

Repack, modification de produit

• Analyse du produit existant, collecte des données, retours clients et performances observées.
• Évaluation stratégique, comparaison des résultats actuels avec les objectifs initiaux.
• Identification des écarts, détection des limites, frictions et axes d’amélioration.
• Diagnostic des options d’ajustement, analyse stratégique des pistes d’évolution possibles.
• Ateliers de clarification, travail collaboratif pour redéfinir priorités et enjeux.
• Redéfinition des objectifs, formalisation d’objectifs clairs et alignés avec la stratégie globale.
• Validation des orientations, alignement et arbitrage avec l’ensemble des parties prenantes.
• Construction de scénarios, élaboration et évaluation de différentes options de repack ou de modification.
• Plan de mise en œuvre, sélection du scénario optimal et préparation d’un plan d’exécution détaillé.
• Pilotage et adoption, coordination des équipes, suivi opérationnel et ajustements pour assurer l’appropriation du nouveau dispositif.

Compilation de 5 exemples de grille d'analyse  (fonds d'investissement ; Mutuelle ; Caisse de retraite ; ETI ; PME - missions 2019 à 2024)